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第二十九章从容应对（二）
回答完姚建国的问题，任营岩主动谈起了资金问题：“下面我要和大家谈一下资金问题：众所周知，资金奇缺是制约我们扭亏增盈的重要因素，这也是代表们特别关注的事情之一；关于资金问题，我谈两点想法，一个是资金来源，另一个是资金使用；先谈一下资金来源：资金来源主要有两个方面，第一是融资，通俗地讲，就是从银行贷款以及从其它地方借款，大家知道，现在的银行是嫌贫爱富，当然了，这也不能完全怪人家银行，他们现在和我们一样也是实行企业管理，是企业就得赚钱，这也天经地义，尤其是我们厂，现在已经欠银行贷款将近八千万了，现在厂里又是这种情况，人家不愿意追加贷款也很正常嘛；那么是不是一点希望也没有了？完全不是，据我以前和银行打交道的经验，类似我们这样的亏损企业，在两种情况下还是可以从银行拿到贷款的，第一种情况，就是企业必须有扭亏增盈的得力措施，让银行看到希望，关于这一点，职代会结束后，我会整理一份完备的扭亏增盈方案向银行通报，征得他们的理解和支持；第二种情况，就是政府干预，关于这一点，我相信市政府和工业局也会做银行的工作的，庞副市长和杨局长以前都跟我谈过，只要我们拿出可信的扭亏方案，他们都会去做银行的工作；所以说我们之所以花这么大的力气开职工代表大会，仅从争取资金这个角度讲，也是物有所值。”任营岩的这番话很有鼓动性和说服力，代表们从他的话里，听出了希望。
“下面我再讲资金来源的第二个方面，就是我们厂的应收货款：我们厂的应收货款现在累计已经达到一千二百万元，这是个什么概念呢？这就是说我们所有的流动资金，几乎是全部压在了客户手中！大家都说我们的资金紧张，如果我们能把这些应收货款拿回来一半，我们资金紧张的局面就会大大的缓解；当然了，这些应收货款大部分是正常的业务来往，但是不排除其中有不少货款是一种恶性的拖欠；在应收货款的管理上，我们的主要问题是什么呢？我们的问题就是对应收货款缺乏有效的管理，我曾经在财务科、销售科了解过，除了财务科往来会计知道一些情况外，再没有人知道应收货款的总体情况了，这不是一种正常的工作状态，必须要纠正！必须要强化对对应收货款的管理！”任营岩说到这里的时候，语气格外郑重。“职代会结束后，财务科、销售科要尽快拿出一个应收货款的管理办法，对于这个管理办法，我的意见是：第一，要建立应收货款财务分析会议制度，定期分析，至少半月一次，会议由我主持，销售副厂长、财务科科长、往来会计、综合会计、销售科科长、销售内勤必须参加，凡是在厂的销售业务员也要参加；另外，我们要专门配备一名懂法律的人员，配合应收货款的追讨工作，厂里如果没有合适的人选，就去社会上招聘，现在我国已经逐渐由人治向法治转变，我们也必须学会利用法律为武器，维护我们厂的正当权益。第二，要对应收货款进行分类，哪些是正常的业务来往，哪些是呆账坏账，哪些是恶意拖欠，那些账可以正常追讨，那些帐要走司法的程序打官司，我们心里一定要有底，并且区别对待。第三，要制定销售业务人员货款回收责任制，目前这种只管卖货、不管收钱的现象必须纠正！货款回收责任制的制定，是一件比较复杂的事情，有两点要注意，一是要区分应收货款的具体情况，这中间有历史欠款、前任手里欠款和自己经手的欠款，还有正常欠款和非正常欠款的区别；二是正因为有区别，所以对每一笔欠款的回收，都要由不同的提成获奖励的比例，难度大的多奖，难度小的少奖，对于那些经自己的手卖出而货款没按合同期要求收回的，不但不奖，而且要重罚。总之，我们既要提高销售业务人员回收货款的积极性，保证货款的及时回收，又要给他们增加压力，引起他们对货款回收工作的重视；第四，应收货款回收责任制，不仅仅是针对销售业务人员，更重要的，是有关的领导也要承担起相应的责任，厂长、主管销售的副厂长、销售科长、财务科长，谁也不能脱离干系，都要负起连带的责任，该奖得奖，该罚的罚，这就叫有福同享，有难同当！”任营岩“有福同享，有难同当”的话刚一落地，会场上便有人高声喊道：“说得好！”旋即，热烈的掌声经久不息，其中还夹杂着代表们开心的笑声。这也是中国平民百姓的可爱之处，他们对高高在上的领导们固然有诸多的不满，但是只要给他们一点点平等的信息，他们就会打心眼里由衷地赞叹和拥护。
掌声平息后，任营岩接着说：“谢谢大家的掌声！下面我谈谈资金使用的问题：利用有限的资源创造出最理想的工作效果，是每一个经济工作者的孜孜追求，资金问题也不例外；资金使用的要害，就是科学计划，现在大家都知道不提计划经济了，但是不提计划经济不等于不需要计划；我注意到财务科长仵瑞芬同志在职代会上说过几句话，她说‘厂里要维持正常的生产经营，每月至少需要八百万流动资金，可是我们财务账面上，每月的进账不到六百万元，缺口二百万元，我这个财务科长，家不好当啊！哪个部门都伸手向我要钱用，我又不是造人民币的，媳妇再巧，也做不了无米之炊吗！’仵科长说的，有一点是事实，就是我们厂的流动资金确实是缺口很大，捉襟见肘，家不好当；但是后面的话说的就不负责任了，我们现在做的不是无米之炊，而是有米之炊，不过就是米不多罢了，你财务科长的职责是什么呢？就是要把这有限的米面合理... -->>
第二十九章从容应对（二）
回答完姚建国的问题，任营岩主动谈起了资金问题：“下面我要和大家谈一下资金问题：众所周知，资金奇缺是制约我们扭亏增盈的重要因素，这也是代表们特别关注的事情之一；关于资金问题，我谈两点想法，一个是资金来源，另一个是资金使用；先谈一下资金来源：资金来源主要有两个方面，第一是融资，通俗地讲，就是从银行贷款以及从其它地方借款，大家知道，现在的银行是嫌贫爱富，当然了，这也不能完全怪人家银行，他们现在和我们一样也是实行企业管理，是企业就得赚钱，这也天经地义，尤其是我们厂，现在已经欠银行贷款将近八千万了，现在厂里又是这种情况，人家不愿意追加贷款也很正常嘛；那么是不是一点希望也没有了？完全不是，据我以前和银行打交道的经验，类似我们这样的亏损企业，在两种情况下还是可以从银行拿到贷款的，第一种情况，就是企业必须有扭亏增盈的得力措施，让银行看到希望，关于这一点，职代会结束后，我会整理一份完备的扭亏增盈方案向银行通报，征得他们的理解和支持；第二种情况，就是政府干预，关于这一点，我相信市政府和工业局也会做银行的工作的，庞副市长和杨局长以前都跟我谈过，只要我们拿出可信的扭亏方案，他们都会去做银行的工作；所以说我们之所以花这么大的力气开职工代表大会，仅从争取资金这个角度讲，也是物有所值。”任营岩的这番话很有鼓动性和说服力，代表们从他的话里，听出了希望。
“下面我再讲资金来源的第二个方面，就是我们厂的应收货款：我们厂的应收货款现在累计已经达到一千二百万元，这是个什么概念呢？这就是说我们所有的流动资金，几乎是全部压在了客户手中！大家都说我们的资金紧张，如果我们能把这些应收货款拿回来一半，我们资金紧张的局面就会大大的缓解；当然了，这些应收货款大部分是正常的业务来往，但是不排除其中有不少货款是一种恶性的拖欠；在应收货款的管理上，我们的主要问题是什么呢？我们的问题就是对应收货款缺乏有效的管理，我曾经在财务科、销售科了解过，除了财务科往来会计知道一些情况外，再没有人知道应收货款的总体情况了，这不是一种正常的工作状态，必须要纠正！必须要强化对对应收货款的管理！”任营岩说到这里的时候，语气格外郑重。“职代会结束后，财务科、销售科要尽快拿出一个应收货款的管理办法，对于这个管理办法，我的意见是：第一，要建立应收货款财务分析会议制度，定期分析，至少半月一次，会议由我主持，销售副厂长、财务科科长、往来会计、综合会计、销售科科长、销售内勤必须参加，凡是在厂的销售业务员也要参加；另外，我们要专门配备一名懂法律的人员，配合应收货款的追讨工作，厂里如果没有合适的人选，就去社会上招聘，现在我国已经逐渐由人治向法治转变，我们也必须学会利用法律为武器，维护我们厂的正当权益。第二，要对应收货款进行分类，哪些是正常的业务来往，哪些是呆账坏账，哪些是恶意拖欠，那些账可以正常追讨，那些帐要走司法的程序打官司，我们心里一定要有底，并且区别对待。第三，要制定销售业务人员货款回收责任制，目前这种只管卖货、不管收钱的现象必须纠正！货款回收责任制的制定，是一件比较复杂的事情，有两点要注意，一是要区分应收货款的具体情况，这中间有历史欠款、前任手里欠款和自己经手的欠款，还有正常欠款和非正常欠款的区别；二是正因为有区别，所以对每一笔欠款的回收，都要由不同的提成获奖励的比例，难度大的多奖，难度小的少奖，对于那些经自己的手卖出而货款没按合同期要求收回的，不但不奖，而且要重罚。总之，我们既要提高销售业务人员回收货款的积极性，保证货款的及时回收，又要给他们增加压力，引起他们对货款回收工作的重视；第四，应收货款回收责任制，不仅仅是针对销售业务人员，更重要的，是有关的领导也要承担起相应的责任，厂长、主管销售的副厂长、销售科长、财务科长，谁也不能脱离干系，都要负起连带的责任，该奖得奖，该罚的罚，这就叫有福同享，有难同当！”任营岩“有福同享，有难同当”的话刚一落地，会场上便有人高声喊道：“说得好！”旋即，热烈的掌声经久不息，其中还夹杂着代表们开心的笑声。这也是中国平民百姓的可爱之处，他们对高高在上的领导们固然有诸多的不满，但是只要给他们一点点平等的信息，他们就会打心眼里由衷地赞叹和拥护。
掌声平息后，任营岩接着说：“谢谢大家的掌声！下面我谈谈资金使用的问题：利用有限的资源创造出最理想的工作效果，是每一个经济工作者的孜孜追求，资金问题也不例外；资金使用的要害，就是科学计划，现在大家都知道不提计划经济了，但是不提计划经济不等于不需要计划；我注意到财务科长仵瑞芬同志在职代会上说过几句话，她说‘厂里要维持正常的生产经营，每月至少需要八百万流动资金，可是我们财务账面上，每月的进账不到六百万元，缺口二百万元，我这个财务科长，家不好当啊！哪个部门都伸手向我要钱用，我又不是造人民币的，媳妇再巧，也做不了无米之炊吗！’仵科长说的，有一点是事实，就是我们厂的流动资金确实是缺口很大，捉襟见肘，家不好当；但是后面的话说的就不负责任了，我们现在做的不是无米之炊，而是有米之炊，不过就是米不多罢了，你财务科长的职责是什么呢？就是要把这有限的米面合理... -->>
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